 经济观察网 记者 老盈盈自“断卡”举措以来，一些银行不停进步新开卡用户的门槛。 “如今（银行）压根不想办，能少办就少办，能不办则不办。”两位近来有新开卡需求的受访者告诉经济观察网记者，银行对新开卡用户的要求出现越来越严酷的趋势，即便有特别用途，照旧有各种限定包罗限定生意业务金额等，审批也越来越严酷。 小张近来想在一家从未持卡的国有大行里新办一张储备卡，该行的大堂司理告知他，没有特别用途只给管理一张二类卡，限定生意业务额度，也不能做外币生意业务，逐日额度是3000元，一年额度是5万元，假如有房产生意业务大概购销转账需求可以凭资料申请进步生意业务额度，假如没有特别必要的话以后也无法转为一类户了。 “从前每个人名下都可以有几张卡，如今不可以了，以后只会越来越严酷。”大堂司理对小张说。 究竟上，现在即便有公道的特别生意业务需求，银行对新开卡用户也是各种限定、各种“卡”。陈密斯对记者提及她近来的办卡履历，可谓是一肚子苦水。她由于购房需求，必要新管理一张开辟商互助的某国有银行卡。第一家网点去的时间直接被告知必要预约，两天后再去；厥后两天后由于有事没去，再去问的时间，大堂司理各种答非所问，压根不想提办卡的事变。 于是，陈密斯决定换一个网点试试。一开始，第二家网点要求新开卡用户必须是该地区住民，大概在该地区附近工作才行，但是陈密斯两个要求都不符合，大堂司理说有大概审批不通过。陈密斯就地就很不开心，大堂司理就喊陈密斯填了资料，整个管理过程连续了快要两小时。 “2011年的时间，我曾包办过一张卡，但是由于已经好久没用了，那张卡已经是就寝状态，必要重新更新资料，然后填新的卡又必要半年社保记载、三个月手机话费截图，中心各种还问我办卡来干嘛。”陈密斯对记者表现，之后大堂司理让她等关照，估计要十个工作日的时间。 “十个工作日？！”陈密斯心想，“你是骑马把我的资料奉上北京审批吗？”几天后，陈密斯问那位大堂司理是否已经有了审批效果，回复是还没有效果。 无奈之下，陈密斯只能给管理房贷所属支行的个贷司理说了环境，该名司理就让陈密斯去其地点的支行里管理，作为房贷客户办卡单独报备。 如许，陈密斯终于在第三家支行那边申请到了新的储备卡，但即便云云，逐日生意业务额度也只有6000元。“由于月供就4000元，卡得死死的，最开始说只给5000元（额度），厥后思量说有时间要转账用一下，多给批了一千，反正就是各种限定用卡。”陈密斯说。 所谓断卡举措，是为了打击管理电信网络新型违法犯罪，依法清算整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的举措。“断卡”便是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实行电信网络诈骗，还会用来举行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部门都是通过交易的银行卡走账，难以追查和打击。 2020年10月10日，国务院召开打击管理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定克日起，在天下范围内开展“断卡”举措。 自“断卡”举措以来，为防范电信诈骗及反洗钱必要，银行收紧了风控步伐，增强了对出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的管控，同时还加大了对就寝账户清算、大额现金管理、“恒久不动户”以及开卡考核的管控力度，以进一步淘汰银行卡违规利用环境。 |
